Bizalom, elégedettség, profizmus és szakmai hozzáértés. Talán ezek a legfontosabb értékek, amivel egy pénzpiaci tevékenységet végző cégnek rendelkeznie kell, és ami egyben az MB Consult értékrendjét is lefedi. Sztereotípiákról, célokról, az üzleti bizalom kulcsfontosságáról, és a magyar társadalom pénzügyi tudatosságáról is kérdeztem Dr. Zsombori Zsoltot, aki több mint húsz év szakmai tapasztalatával segít magánszemélyeknek és vállalkozásoknak eligazodni a magyar pénzpiacon.

Milyen szakmai tudással rendelkezik, ami biztosítékot adhat az ügyfeleinek?

Banki szektorban kezdtem a pénzügyi pályafutásom, több mint húszévnyi szakmai tapasztalatom van. Foglalkoztam hitel-és befektetési tanácsadással, dolgoztam többek között az MKB, K&H, és a Budapest Banknál is. Majd karrierem későbbi részében fiókigazgató és régióigazgató helyettesként tevékenykedtem.

Mióta ügyvezető igazgatója az MB Consult-nak?

A céget 2018 őszén vásároltam meg, azóta tulajdonosa és ügyvezető igazgatója vagyok. A cég alapítása régebbre tehető, de az én vezetésem alatt körülbelül két éve működik, bővített szolgáltatási palettával.

Mesélne egy kicsit bővebben a vállalkozása által végzett tevékenységekről? Mit nevez Ön „szolgáltatási palettának”?

Pénzügyi tanácsadással foglalkozik, mint univerzális fogalom. Ennek három nagy ága van a mi vállalkozásunkban: befektetési, hitelközvetítési, és egy általános tanácsadás, ami alatt azt kell érteni, ha valakinek valamilyen pályázathoz pénzügyi tervezetre van szüksége, akkor mi ennek részeként meg tudjuk csinálni a komplett mérleg- vagy eredménytervet. De fő tevékenységünk a befektetési tanácsadás.

Mely szolgáltatások a legkeresettebbek?

A leggyakoribb a hiteltanácsadás és hitelközvetítés a lakosság körében, hiszen egy lakáshitelre, személyi kölcsönre, Babaváró hitelre, CSOK-ra többek részéről felmerül az igény.

Hogyan néz ki egy átlagos pénzügyi tanácsadás? Mi fog történni?

Elbeszélgetünk az ügyfelekkel, mik az elképzeléseik, milyen anyagi vagy jövedelmi helyzettel rendelkeznek. Például egy befektetési tanácsadás esetében megkérdezzük, mekkora összeget szeretnének befektetni, mik ezzel a céljaik, milyen időtávra, mekkora hozamot szeretnének elérni, és ehhez mekkora kockázatot tudnak vállalni, majd ezek alapján kialakítjuk az igényeiknek megfelelő portfóliót.

Mennyire ismert az emberek körében a pénzügyi tanácsadás?

Magyarországi pénzügyi kultúra mellet sajnos ez nem olyan felkapott, van egy bizonyos réteg, akiket ez kifejezetten érdekel és szeretné aktívan gyarapítani a befektetéseiket. A hiteltanácsadás is egyre közkedveltebb, mert könnyedén be tudjuk szerezni az összes bank ajánlatát, így sokkal jobb lehetőségeket tudunk biztosítani ügyfeleink számára.

Miskolcon és környékén mennyire népszerű ez a dolog?

Véleményem szerint ez nem helyhez kötött, jobban a személyes kapcsolatokon múlik. Fontos bizalmi kérdés, mert sok esetben nagyon komoly pénzösszegekről van szó. Elengedhetetlen a bizalom cégünk és ügyfeleink között. Ennek érdekében, pedig időben bizonyítani kell nekik, hogy az elvárásaiknak megfelelően halad az ügylet. Ez egyértelműen növeli az ismeretségünket.

Ön szakemberként mit tapasztal, mennyire tudatosak a mai magyar emberek megtakarításuk gyarapítása szempontjából?

A befektetők többsége, inkább ragaszkodik a konzervatívabb, hagyományosabb befektetési formákhoz, mint az állampapír. Vannak olyanok is, akik hajlandóak magasabb kockázatú, nehezebben átlátható pénzügyi instrumentumokba is befektetni a pénzüket, ezek jórészt vállalkozói ügyfelek. És egy-két olyan magánszemély, aki érdeklődik, valamint van befektetésre szánt pénze, mert ilyen az érdeklődési köre.

Ez biztosan az érdeklődési körhöz kötött? Nem lehet, hogy egy fontos bizalmi szál hiányának az eredménye a magyar emberek és a pénzügyi közvetítők között?

Biztos, hogy van egy ilyen vonal is, hiszen nagyon sokan főleg a 90-es években, −mielőtt a mostani szabályozások (MNB szigorú szabályai) életbe léptek volna− mindenféle ember képzettség és tapasztalat nélkül értékesített megtakarításokat és életbiztosításokat. Meglátásom szerint nagyon sokan bedőltek nekik, ez pedig keserű, negatív tapasztalatként élhet a fejükben, ami magyarázza végül is az előítéleteket.

Vezetőként milyen elvárásai vannak egyrészt a munkatársai, másrészt önmaga felé?

A motiváltság nagyon fontos. Alapvető filozófiánk része az, hogy mi legyünk a legjobbak. Az ügyfelek igényeinek kielégítése talán a legfontosabb, mert nekünk nem jó az elégedetlen ügyfél. Mindenkitől ez az elvárás, így magamtól is. Plusz magam felé az is egy kritérium, hogy egy jó munkahelyi környezetet teremtsek a munkatársaimnak, ahová öröm bejönni, dolgozni, ahol kiteljesedhetnek.

Szigorú vezető?

A szabályok betartása és az ügyfelek elégedettsége, mint már említettem, nagyon fontos. Ebben elég szigorú vagyok, de egyébként nem túlságosan.

Milyen tervei vannak a jövőre nézve vállalkozóként és a vállalkozását tekintve?

A meglévő vállalkozásaimat mindenképpen tovább akarom fejleszteni, új munkatársakkal bővülni. Többek között ez az oka, hogy most egy új, nagyobb irodába költöztünk, valamint további vállalkozásokban is gondolkodom, amelyek szinergiát alkothatnak a meglévőekkel. Ezen kívül még nem titkolt vágyam, hogy az MB Consult legyen a legjobb tanácsadó cég Borsod megyében, és akár az országban is.

                                                                                                                                                                (Kép: Dr. Zsombori Zsolt)

Interjút készítette: Kavasánszki Réka